Je nach Ihren Wünschen und Bedürfnissen stehen Ihnen sowohl von uns vorgeschlagene Portfolien zur Verfügung, oder wir planen gemeinsam mit Ihnen ein individuelles Portfolio.

In offenen Investmentfonds ist das Vermögen der Anleger vor einer möglichen Insolvenz der Investmentgesellschaft und auch der Depotbank geschützt. Das investierte Geld muss Kraft Gesetz vom Vermögen der Gesellschaft getrennt werden. Wussten Sie, dass hingegen Investmentfonds in Versicherungen in der Regel kein Sondervermögen sind?

Je nach Ihrer Risikobereitschaft können wir Ihr Depot entweder sehr konservativ, oder auch wachstumsorientierter aufstellen. Eine geringe Risikobereitschaft hat in der Regel immer einen auch potentiell geringeren Ertrag zur Folge. Durch individuelle Maßnahmen (z.B. Money Management und Einrichten von dynamischen Limits) kann hier im Grunde fast jedes Kundenbedürfnis befriedigt werden. Auch ratierliches Sparen kann hierbei eine Rolle spielen (Cost Average Effekt), und Ihr Anlagehorizont.

Wir erlassen Ihnen in der Regel bei offenen Fonds den Ausgabeaufschlag (Agio) und arbeiten anstatt dessen mit einem Serviceentgelt, dessen Höhe sich an den gewünschten Leistungen orientiert. Dieses Serviceentgelt wird prozentual auf den einmal im Kalenderquartal ermittelten tagesgenauen Durchschnittswert des Depotbestandes berechnet und wird automatisch von der Depotbank durch Veräußerung von Fondsanteilen aus dem Depot abgebucht. Hinzu kommen in der Regel noch Depotgebühren. Die genauen Kosten weisen wir Ihnen im Rahmen der Beratung selbstverständlich transparent aus.

Zunächst erfolgt ein unverbindliches Beratungsgespräch. In diesem benötigen wir von Ihnen einige Informationen (z.B. Ihre Anlageziele, Ihre finanziellen Verhältnisse und Ihre Kenntnisse & Erfahrungen im Bereich der Geldanlage). Aufgrund dieser Angaben besprechen wir mit Ihnen in einem zweiten Schritt gemeinsam dann eine persönliche, auf Sie abgestimmte Anlagestrategie (hierbei erhalten Sie dann die relevanten und auch gesetzlich vorgeschriebenen Informationen), und setzen diese auf Wunsch dann um. Danach betreuen wir Sie auch nachhaltig und persönlich weiter.

Die Achalmfinanzmakler-Strategie ist grundsätzlich für jeden geeignet, der/die sein Geld krisensicher anlegen möchte. Hierbei handelt es sich um kein “Out-of-the-Box”-Konzept, sondern um individuelle Lösungen, die genau zu Ihren Zielen pasen.

Vielleicht wurden Sie in der Vergangenheit nicht bedarfsgerecht beraten und haben das Vertrauen in die Märkte verloren. Viele Berater geben allgemeine Tipps zu Anlagestrategien. Doch gerade jetzt ist eine individuelle Strategie die richtige Entscheidung, damit Ihr Vermögen auf lange Zeit sicher und geschützt für Sie wachsen kann.