Erstinformation
Finanzanlagenvermittler
Die Achalmfinanzmakler Verwaltungs GmbH (Komplementärin der Achalmfinanzmakler GmbH & Co. KG) ist als geschäftsführende Gesellschafterin der Achalmfinanzmakler GmbH & Co. KG bei der zuständigen Behörde gemeldet und entsprechend im Finanzanlagenvermittlerregister als Finanzanlagenvermittler im Sinne des § 34f der Gewerbeordnung eingetragen.
Umfang der Erlaubnis: Anteilscheine einer Kapitalanlagegesellschaft oder Investmentaktiengesellschaft oder ausländischen Investmentanteilen, die im Geltungsbereich des Investmentgesetzes öffentlich vertrieben werden dürfen (§ 34f Abs. 1 Nr. 1 GewO) sowie öffentlich angebotene Anteilen an geschlossenen Fonds in Form einer Kommanditgesellschaft (§ 34f Abs. 1 Nr. 2 GewO). Die Registrierungsnummer lautet: D-F-168-9KTJ-77
Die Eintragung kann geprüft werden unter der jeweiligen oben genannten Registernummer bei:
Deutscher Industrie- und Handelskammer (DIHK) e.V.
Breite Straße 29
10178 Berlin
Telefon: 030-20308-0
www.vermittlerregister.info
Zuständige Erlaubnisbehörde ist die IHK Reutlingen, Hindenburgstr. 54, 72762 Reutlingen – Telefon: 07121-201-0
Folgende Schlichtungsstellen können angerufen werden:
Ombudsstelle für Investmentfonds des BVI, Unter den Linden 42, 10117 Berlin (www.ombudsstelleinvestmentfonds.de)
Ombudsstelle Geschlossene Fonds, Invalidenstr. 35, 10115 Berlin (www.ombudsstelle-gfonds.de)
Eine Berufshaftpflichtversicherung besteht bei der Allianz Versicherungs AG
Versicherungsvermittlerordnung
Die Achalmfinanzmakler Verwaltungs GmbH (Komplementärin der Achalmfinanzmakler GmbH & Co. KG) ist als geschäftsführende Gesellschafterin der Achalmfinanzmakler GmbH & Co. KG bei der zuständigen Behörde gemeldet und entsprechend im Vermittlerregister als Versicherungsmakler im Sinne des § 34d Abs. 1 der Gewerbeordnung eingetragen. Die Registrierungsnummer lautet: D-P2EK-KR36Z-59
Zuständige Erlaubnisbehörde ist die IHK Reutlingen, Hindenburgstr. 54, 72762 Reutlingen – Telefon: 07121-201-0
Die Eintragung kann geprüft werden unter der jeweiligen oben genannten Registernummer bei:
Deutscher Industrie- und Handelskammer (DIHK) e.V.
Breite Straße 29
10178 Berlin
Telefon: 030-20308-0
www.vermittlerregister.info
Folgende Schlichtungsstellen können angerufen werden:
Versicherungsombudsmann e.V. (www.versicherungsombudsmann.de)
Postfach 080632
10006 Berlin
Ombudsmann — Private Kranken- und Pflegeversicherung (www.pkv-ombudsmann.de)
Postfach 06 02 22
10052 Berlin
Beteiligungen:
Die Achalmfinanzmakler GmbH & Co. KG hält keine unmittelbare oder mittelbare Beteiligung von mehr als 10% an den Stimmrechten oder am Kapital eines Versicherungsunternehmens (VU). Kein VU oder Mutterunternehmen eines VU hält unmittelbare oder mittelbare Beteiligungen von mehr als 10% an den Stimmrechten oder am Kapital der Achalmfinanzmakler GmbH & Co. KG.
Die Vergütung der Tätigkeit erfolgt als:
- konkret vereinbarte Zahlung durch den Kunden oder als
- in der Versicherungsprämie enthaltene Provision, die vom jeweiligen Versicherungsunternehmen ausgezahlt wird oder als
- Kombination aus beidem.
Dies ist jeweils abhängig von den Wünschen und Bedürfnissen des Kunden und den Versicherungsprodukten, welche eventuell vermittelt werden.
Die Tätigkeit als Versicherungsmakler beinhaltet auch Beratung.
Berufsrechtliche Regelungen:
- §34d Gewerbeordnung
- §§ 59-68 VVG
- VersVermV
Die berufsrechtlichen Regelungen können über die vom Bundesministerium der Justiz und von der juris GmbH betriebene Homepage www.gesetze-im-internet.de eingesehen und abgerufen werden.
Eine Berufshaftpflichtversicherung besteht bei der Allianz Versicherungs AG
Immobiliendarlehensvermittlung
Die Achalmfinanzmakler Verwaltungs GmbH (Komplementärin der Achalmfinanzmakler GmbH & Co. KG) ist als geschäftsführende Gesellschafterin der Achalmfinanzmakler GmbH & Co. KG bei der zuständigen Behörde gemeldet und entsprechend im Vermittlerregister als Immobiliendarlehensvermittler (§ 34i Abs. 1 S. 1 GewO) eingetragen.
Die Registrierungsnummer lautet D-W-168-Z7RI-41
Zuständige Erlaubnisbehörde ist die IHK Reutlingen, Hindenburgstr. 54, 72762 Reutlingen – Telefon: 07121-201-0
Die Eintragung kann geprüft werden unter der jeweiligen oben genannten Registernummer bei:
Deutscher Industrie- und Handelskammer (DIHK) e.V.
Breite Straße 29
10178 Berlin
Telefon: 030-20308-0
www.vermittlerregister.info
Folgende Schlichtungsstellen können angerufen werden:
Schlichtungsstelle für gewerbliche Versicherungs-, Anlage- und Kreditvermittlung
Glockengießerwall 2, 20095 Hamburg
Eine Berufshaftpflichtversicherung besteht bei der Allianz Versicherungs AG
Informationen über Nachhaltigkeitsrisiken bei Finanzprodukten
Was sind Nachhaltigkeitsrisiken? Als Nachhaltigkeitsrisiken (ESG-Risiken) werden Ereignisse oder Bedingungen aus den drei Bereichen Umwelt (Environment), Soziales (Social) und Unternehmensführung (Governance) bezeichnet, deren Eintreten negative Auswirkungen auf den Wert der Investition bzw. Anlage haben könnten. Diese Risiken können einzelne Unternehmen genauso wie ganze Branchen oder Regionen betreffen. Was gibt es für Beispiele für Nachhaltigkeitsrisiken in den drei Bereichen? • Umwelt: In Folge des Klimawandels könnten vermehrt auftretende Extremwetterereignisse ein Risiko darstellen. Dieses Risiko wird auch physisches Risiko genannt. Ein Beispiel hierfür wäre eine extreme Trockenperiode in einer bestimmten Region. Dadurch könnten Pegel von Transportwegen wie Flüssen so weit sinken, dass der Transport von Waren beeinträchtigt werden könnte. • Soziales: Im Bereich des Sozialen könnten sich Risiken zum Beispiel aus der Nichteinhaltung von arbeitsrechtlichen Standards oder des Gesundheitsschutzes ergeben. • Unternehmensführung: Beispiele für Risiken im Bereich der Unternehmensführung sind etwa die Nichteinhaltung der Steuerehrlichkeit oder Korruption in Unternehmen. Information zur Einbeziehung von Nachhaltigkeitsrisiken bei der Beratungstätigkeit (Art. 3 TVO) Um Nachhaltigkeitsrisiken bei der Beratung einzubeziehen, werden im Rahmen der Auswahl von Anbietern (Finanzmarktteilnehmern) und deren Finanzprodukten deren zur Verfügung gestellte Informationen berücksichtigt. Anbieter, die erkennbar keine Strategie zur Einbeziehung von Nachhaltigkeitsrisiken in ihre Investitionsentscheidungen haben, werden ggf. nicht angeboten. Im Rahmen der Beratung wird ggf. gesondert dargestellt, wenn die Berücksichtigung der Nachhaltigkeitsrisiken bei der Investmententscheidung erkennbare Vor- bzw. Nachteile für den Kunden bedeuten. Über die Berücksichtigung von Nachhaltigkeitsrisiken bei Investitionsentscheidungen des jeweiligen Anbieters informiert dieser mit seinen vorvertraglichen Informationen. Fragen dazu kann der Kunde im Vorfeld eines möglichen Abschlusses ansprechen.
Information zur Berücksichtigung nachteiliger Auswirkungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren (Art. 4 TVO)
Im Rahmen der Beratung werden die wichtigsten nachteiligen Auswirkungen von Investitionsentscheidungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren berücksichtigt. Die Berücksichtigung erfolgt auf Basis der von den Anbietern zur Verfügung gestellten Informationen zu ihrer Nachhaltigkeit und ggf. der Nachhaltigkeit des jeweiligen Finanzproduktes. (Zurzeit kann eine Berücksichtigung auf Grund sich aufbauender, aber aktuell noch ggf. rudimentärer Informationen durch die Anbieter lediglich bedingt erfolgen.)
Informationen zur Vergütungspolitik bei der Berücksichtigung von Nachhaltigkeitsrisiken (Art. 5 TVO)
Die Vergütung für die Vermittlung von Finanzprodukten wird nicht von den jeweiligen Nachhaltigkeitsrisiken beeinflusst.